Panamá se prepara para la quinta ronda de evaluación del Gafi

El Grupo de Acción Financiera (Gafi) excluyó a Panamá de su lista gris en octubre del 2023, tras reconocer que el país “fortaleció la efectividad de su régimen de LMA/CFT (Sistemas Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo) para cumplir con los compromisos en su plan de acción con respecto a las deficiencias estratégicas que identificó en junio de 2019”. Ahora, el Gobierno de Panamá avanza en las estrategias de cara a la quinta ronda de evaluaciones mutuas del Gafi, previstas para marzo de 2024.

“Debemos continuar avanzando en la ruta correcta, incluyendo la confección de leyes y normas especiales, así como el cumplimiento de estándares internacionales, que nos permitan mantener la sostenibilidad de nuestro compromiso con la transparencia internacional. Frente a las adecuaciones incorporadas por el Gafi en esta materia puntual, Panamá debe prepararse y aplicar proactivamente, los controles correspondientes con miras a la quinta ronda de evaluación”.

Así lo afirmó la secretaria técnica de la Coordinación Nacional bajo la Secretaría Técnica de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (Cnbc), Isabel Vecchio Arófulo, en el marco de un taller sobre políticas y regulación de activos, como parte de los esfuerzos continuos del gobierno de Panamá en la lucha contra el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y delitos relacionados.

Para esta jornada se contó con el apoyo de la Oficina de Asuntos Económicos de la Embajada de Estados Unidos en Panamá (Econ) y la Sección Antinarcóticos y Aplicación de la Ley (INL) de los Estados Unidos de América. Y si bien el asesor contra delitos financieros de la INL, de la Embajada de Estados Unidos en Panamá, Eric Madrid, reconoció que Panamá cuenta con muchas fortalezas, más hoy que ya está fuera de la lista gris del Gafi, dijo que el país también tiene “vulnerabilidades en materia de activos virtuales”.

Precisamente, el objetivo de este taller es “reforzar” los conocimientos en materia de política y reglamentación de activos virtuales, expresó Vecchio, también coordinadora nacional para temas de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.

El superintendente de Bancos de Panamá, Amauri Castillo, enfatizó en que este país, recientemente, salió de la lista gris del Gafi y los organismos internacionales lo invitan a continuar reforzando su programa de supervisión y cumplimiento, incluyendo los activos virtuales, siendo un tema novedoso que las autoridades requieren entender con mayor profundidad.

La directora de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Isabel Pérez, por su parte, resaltó que el taller es muy importante porque “la moneda virtual no es el futuro, sino el presente y la UAF ya está recibiendo, de parte de sujetos obligados, reportes de operaciones sospechosas que se relacionan con los activos virtuales”.

El superintendente del Mercado de Valores, Julio Javier Justiniani, por su lado, resaltó la importancia de la actividad agregando que: “estamos buscando las mejores experiencias y regulaciones a nivel mundial, para regular esta materia en Panamá, por lo tanto, esta jornada nos abre un marco muy amplio con especialistas que tienen mucha experiencia, de primer orden, sobre el tema”.

Según la “Guía para la Regulación ALA/CFT de Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en la Región del Gafilat, publicada en agosto de 2023, “el uso de activos virtuales (AV) en la economía representa un desafío para la prevención y el combate al lavado de activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT)”.

Por lo pronto, “Panamá ya no está sujeta al proceso de vigilancia cada vez mayor del Gafi”, no obstante, “debe continuar trabajando con Gafilat para mantener sus mejoras en su sistema AML/CFT”, dijo el Gafi en su revisión de octubre de 2023. Ahora solo queda esperar la quinta ronda, la mayor prueba en donde se volverá a revisar la situación panameña.