Registro Único de Beneficiario Final alcanza una carga del 91 %

Con el registro de 7.500 agentes residentes, la Superintendencia de Sujetos No Financieros de Panamá (SSNF) logró una carga del 91 % dentro del Registro Único de Beneficiario Final (Rubf), según cifras acumuladas de 2020 a 2024.

Los más de 7.000 agentes residentes se suman a los 12.000 sujetos obligados no financieros que ya se encuentran dentro del sistema del SSNF. Actualmente, más de 60 % de los sujetos obligados no financieros corresponde a los abogados, confirmó Daira Carrizo Castillero, superintendente de la SSNF, a La Estrella de Panamá.

La SSNF regula 12 sectores. Entre esos sectores se encuentra los abogados, contadores, la lotería, correos y telégrafos, venta de autos ya sea nuevos y usados, el sector de inmobiliario, construcción, zonas francas, casinos y juegos de azar, entre otros.

“La supervisión implica que debemos encargarnos de que los sujetos obligados tengan todos los elementos para prevenir el blanqueo de capitales, conozcan los riesgos y sepan atenderlos. Para ello, los capacitamos en todo este proceso de educación sobre temas de prevención de blanqueo de capitales y es ahí donde están los pilares de la institución”, mencionó Carrizo.

Durante el periodo 2020-2024, la superintendente de la SSNF recordó que realizaron 644 capacitaciones, 600 supervisiones en situ y 9.000 supervisiones extra situ.

Explicó que frecuentemente realizan jornadas de registro y de capacitación semanales, es decir, un trabajo continuo que no solo es para determinado año, sino que es una meta a largo plazo.

La Superintendencia de Sujetos No Financieros juega un papel clave en los esfuerzos de Panamá para salir de las listas discriminatorias internacionales, como fue el caso de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en octubre de 2023.

En este contexto, Carrizo defendió que Panamá en los últimos años ha demostrado no solo un compromiso, a nivel político, sino técnico dentro de los sectores regulados, tanto en el financiero como en el no financiero.

“Nosotros estamos demostrando coherencia y consistencia con este compromiso con la transparencia, ya que debemos ir saliendo de todas estas listas. Ya salimos de la lista de GAFI y, eventualmente, entonces, saldremos de las otras porque estamos siendo muy consistentes con nuestras acciones no solo el gobierno, sino también el sector privado”, rescató.

Carrizo adelantó que la entidad ya se encuentra preparándose para la próxima quinta ronda de evaluaciones mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), prevista para 2027 para el país.

Quienes también forman parte de este proceso de preparación es la Unidad de Análisis Financiero (UAF), que a través de su programa de capacitaciones busca proporcionar a los participantes una comprensión detallada de las recomendaciones del Gafilat y de cómo cada resultado puede impactar en el futuro del país. Además, plantea fomentar una mayor participación y colaboración entre los diferentes sectores de la sociedad para fortalecer el sistema nacional de prevención del delito financiero.

Dario Herrera Ruíz, director de la UAF, manifestó a través de un comunicado que: “es fundamental que la ciudadanía entienda cómo las evaluaciones mutuas y las calificaciones obtenidas afectan nuestra posición en el escenario internacional. Estas evaluaciones no solo influyen en la manera en que organizamos nuestros recursos económicos, sino también en la gestión de nuestro talento humano y en nuestras perspectivas a largo plazo.”

Otro grupo que juega un rol en este proceso es la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (Asocupa). Su presidente Candelario Santana ha reconocido que los trabajos que se deben hacer para las preparaciones en referencia a la quinta ronda serán “una labor dura y titánica”, ya que la evaluación de cara a la quinta ronda tendrá como temática principal el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, ya que anteriormente se ha visto todo lo que tiene que ver con blanqueo de capitales.

La superintendente de la SSNF contó que para la entidad lo principal es estar en la capacidad de poder planificar y tener una hoja de rota. Aunque ese es un reto superado aseguró que el siguiente paso es mantener la sostenibilidad de las acciones, tanto en capacitación, permisos y docencia.

“Al final del día los sujetos obligados no financieros y los financieros forman parte de todo nuestro sistema económico, generan trabajo y sustentan una parte de la economía de este país. Así que es seguir trabajando en conjunto”, recalcó Carrizo.

Si bien, todavía Panamá se mantiene dentro de la lista de la Unión Europea de países declarado como paraísos fiscales.

La superintendente de la SSNF aclaró que con la UE hay dos listas, una respecto a prevención de blanqueo de capitales y la otra sobre temas fiscales. Como entidad, dijo, le compete la lista de blanqueo de capitales, en la que técnicamente la Comisión Europea recomendó la salida de Panamá y sólo falta la ratificación del Parlamento. “Técnicamente estamos fuera”, defendió.