Multan al TD Bank con $3.090 millones por violar las leyes contra el lavado de dinero

Las autoridades estadounidenses multaron con $3.090 millones (2.829 millones de euros) a TD Bank, filial de la canadiense Toronto-Dominion Bank, por violar las leyes contra el lavado de dinero. La multa se ha convertido en la mayor de este tipo en la historia del país.

Las decisiones tomadas en contra del TD Bank ocurrieron en conjunto con acciones penales y regulatorias por el Departamento de Justicia de Estados Unidos, la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito de Nueva Jersey, la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro y la Oficina del Contralor de la Moneda, y el banco se declaró culpable de cargos penales presentados por las autoridades policiales.

Estas acciones llevaron a la junta de la Reserva Federal de Estados Unidos (FED, por sus siglas en inglés) a multar al TD Bank con $123,5 millones por violaciones relacionadas con las leyes contra el lavado de dinero.

Según la Reserva, el banco no llevó a cabo una gestión de riesgos ni una supervisión adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos, lo que dio lugar a que se utilizara una filial estadounidense para lavar cientos de millones de dólares en ganancias ilícitas.

Por lo tanto, exige al banco que implemente medidas mejoradas para cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y corregir sus deficiencias en la gestión de riesgos. Entre las medidas que recomendó están:

-Establecer una nueva oficina en Estados Unidos dedicada a remediar las deficiencias identificadas en la orden.

-Reubicar a Estados Unidos las partes de su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero que son responsables de cumplir con la ley estadounidense. Dicho programa estará sujeto a la supervisión de los reguladores estadounidenses.

- Certificar que se asignan recursos y atención suficientes para corregir las deficiencias de la empresa en materia de lucha contra el lavado de dinero antes de emitir dividendos o distribuciones de capital.

- Llevar a cabo una revisión exhaustiva e independiente de la junta directiva y la gerencia de la empresa para garantizar una supervisión adecuada de las operaciones en Estados Unidos.

TD Bank tiene más de 10 millones de clientes en EE.UU. y unas 1.200 sucursales, principalmente en la costa este. Hasta la décadas del 80, TD Bank también tuvo su sede en Panamá, según confirmó a este medio la Superintendencia de Bancos de Panamá.